第 5 章 · 看行情

5.1　大盘与个股行情

• 大盘指数：行情页顶部实时显示沪指、深成指、创业板指等，点击进入指数详情（分时、K 线、成交额）。
• 查个股：顶部搜索框输入股票代码或拼音首字母（如「平安银行」输 PAYH），回车进入个股页。
• 个股页：分时/K 线（多周期）、五档盘口、成交明细、F10 公司资料、财务数据、资金流向、龙虎榜单、行情异动、大宗交易等数据。
• 个股详情页支持快捷交易，可直接下单港股通、新三板等已开通权限的品种。

5.2　盘口与行情数据怎么看

A 股习惯红涨绿跌（与港股美股相反）。盘口中的五档是当前挂在买一至买五、卖一至卖五上的委托价与委托量；「最新价」「涨跌幅」相对昨日收盘价；「量比」「换手率」「市盈率」等指标含义见第 15 章术语词典。「资金流向」「龙虎榜单」「大宗交易」等进阶数据用于观察资金动向（是数据参考，不是买卖指令）。

5.3　多市场与板块

• 支持沪深、港股、美股等全球市场行情，以及债券、基金、期货、外汇等品种。
• 板块行情：行业/概念板块涨幅与个股联动可切换查看。
• 自选股支持跨终端自动同步、自选备注，方便打标签管理。

第 6 章 · 自选股

1. 进入任意个股页，点「加自选」（星形图标），该股加入自选列表。
2. 行情页「自选」Tab 查看全部自选：现价、涨跌幅、持仓标记一目了然，支持排序。
3. 给自选股添加备注（如「观察仓」「待回调」），标签化管理持仓计划。
4. 自选列表自动多终端同步：手机上添加，电脑端登录后自动出现。

第 7 章 · 下单交易

7.1　买入与卖出

1. 进入交易页（首次需登录），确认资金账户余额充足（不足先做银证转账）。
2. 选择「买入/卖出」，输入证券代码、委托价格、委托数量。
3. 下单方式：限价委托（自己定价，价格不优不成交）或 市价委托（按当前最优价立刻成交）。
4. 核对后提交；未成交的单可在「撤单」中撤销，资金/股票立即解冻。
5. 持仓、当日委托、当日成交、历史交割单均可查询。

7.2　银证转账

交易 →「银证转账」：银行账户与证券账户互转。交易日 9:00–16:00 办理；转入即时到账，转出受三方存管规则限制。

7.3　更多交易类型

• 融资融券：开通权限后信用账户买卖，支持普通与两融大宗交易（详见第 9 章）。
• 股票期权：PC 用「钱龙期权宝」/「金点子财富管理终端」，手机用对应期权模块。
• 大宗交易：普通账户与两融账户均支持大宗交易申报。
• 电话委托：拨打 95355，按语音提示完成交易委托、资金股票查询、港股通交易等，任何网络环境下可用。

第 8 章 · 打新与申购

8.1　新股申购

• A 股打新按市值配售：账户持有股票的市值决定可申购额度，申购时无需提前缴款，中签后缴款。
• 入口：App「交易 → 新股申购」；PC「金点子财富管理终端」支持新股/新债一键申购，多个标的一次勾选提交。
• 中签查询：申购后留意中签结果，中签当日 16:00 前确保资金账户余额充足，否则视为放弃（连续 12 个月累计 3 次弃购会暂停打新资格）。

8.2　预约打新（智能条件单）

在 App 智能条件单中设置「预约打新」：预约未来一段时间内有发行价的新股/新债，系统自动监控，发行时自动发起申购，不错过打新机会。适合没时间每天盯申购日历的投资者。

8.3　新债与其他申购

• 可转债申购：门槛低、顶格申购即可，中签后按提示缴款。
• 国债逆回购：把闲钱按约定利率借出、国债抵押，到期自动回款（入口见第 11 章）。
• 开通金点子签约后，可享「账户贴身资讯」：新股配售、成交回报、资金异动等管家式短信提醒。

第 9 章 · 权限类业务（两融/港股通/科创板等）

买普通沪深股票不需要额外权限，但买科创板、创业板、港股通、北交所、新三板股票，以及使用融资融券（两融）、股票期权，都要先开通对应权限。统一入口：西南证券 App / 西南金点子 App / 网上营业厅 →「业务办理」→「热门业务/交易权限办理」。

第 10 章 · 资讯与投顾

10.1　资讯中心

• 西牛学苑：证券基础知识、独家早报，适合新手系统学习。
• 独家早报：每日盘前资讯，市场信息集中呈现。
• 资讯分级展示：按内容重要度分级展示全球资讯、个股研报、公司公告，重要信息不淹没。

10.2　金点子签约（增值服务）

• 账户贴身资讯：持仓变化、资金异动、成交回报、新股配售的管家式短信/消息服务。
• 精选深度资讯：环球财经资讯、每日 A 股参考、金融谍报在线等。
• 金点子提醒：行业重要事项、大盘重大变化的及时提醒与点评。
• 金点子聚焦：重点事件专题解读。

10.3　投资顾问

西南证券提供持牌投顾服务（投资顾问在协会注册备案）。通过官方渠道签约合规投顾服务；凡以个人名义私下荐股收费、承诺收益的都不是官方服务。

第 11 章 · 理财与常用工具

11.1　理财

• 「理财」入口提供在线理财：精选理财产品、公募基金（含基金定投）、固收类产品。
• 金点子财富通/西南金点子同样提供理财产品销售与在线理财功能。

11.2　国债逆回购

交易 →「国债理财/国债逆回购」：选择沪市/深市品种与天数（1 天、2 天等），输入金额借出，到期自动还本付息。适合打理闲置资金，节假日前后利率常走高。

11.3　常用交易工具（PC）

• 新股/新债一键申购、ETF 申赎、银证转账、批量下单、多账户切换、快捷键下单。
• 持仓/资金/交割单查询、资产分析。

第 12 章 · 进阶功能

本章按「把软件用透」的目标整理进阶能力。工具提供的是参考信号，不构成买卖指令。

12.1　智能条件单（App）

12.2　选股与诊断工具

• 监控精灵：对自选股设置价格/涨跌幅/异动提醒，到价通知。
• 筹码分布：展示个股持仓成本分布，辅助观察套牢盘/获利盘结构。
• 相似 K 线：按形态匹配历史相似走势，供复盘参考（历史会相似但不会重演）。
• AI 诊股 / 智能选股（PC）：从多维度给个股打分、按条件筛选标的。

12.3　策略与程序化交易（机慧易）

• 极速交易通道 + 高速行情：低延迟行情与报单，适合对速度敏感的交易方式。
• 算法交易工具：拆单、TWAP/VWAP 等算法执行（机构常用），控制大单冲击成本。
• 策略回测：用历史数据验证策略表现，再决定是否实盘。
• 适用对象：有编程能力或专业交易需求者；普通投资者从模拟/小资金开始。

12.4　PC 交易效率工具

• 预埋单：预先录入委托，到点一键发出。
• 批量下单、多账户切换、快捷键下单：高频操作提速。
• 条件单、网格交易在 PC 终端同样可用。

12.5　灵犀通（智能客服）

西南证券新上线的在线服务入口，业务问题可先问机器人、再转人工；重大疑问最终以 95355 人工核实为准。

第 13 章 · 设置与安全

13.1　密码与登录设置

• 交易密码：登录与下单使用；资金密码：资金转出/银证转账等资金操作使用。忘记密码在登录页「忘记密码」按提示重置。
• 指纹/面容快捷登录：在「我的 → 设置 → 安全设置」中开启（需手机支持）。
• PC 端建议关闭「记住密码」，公共电脑尤其注意。

13.2　账户与安全

• PC 金点子财富管理终端支持商用密码加密算法，传输更安全。
• 绑定手机号变更、资料修改走「业务办理」线上办理。
• 不要出借账户、不要泄露密码；官方不会索要短信验证码。