优理宝操作手册（兴业证券）
三分类整合版：「📘 使用手册 · 🛠 操作教程 · 🔒 核心知识点」，兴业证券官方 App「兴业证券优理宝」：从下载安装、开户，到看行情、加自选、下单交易、打新、夜市预委托、智能投顾与理财的完整操作教程。只教软件怎么用，不构成任何投资建议。文中专业名词首次出现有下划线提示，悬停或点击即…
📘 使用手册
软件简介 · 下载安装 · 开户登录 · 界面导览
快速上手路径
第 1 章 · 软件与版本
兴业证券优理宝（优理宝）是兴业证券（A股上市，代码 601377）官方手机交易软件，掌上投资利器。官方网站 www.xyzq.com.cn；官方 App「兴业证券优理宝」；另有 PC 版优理宝财富版 / 智慧版。
1.1 优理宝能做什么
- 交易与行情：快速、安全、便捷的掌上交易；云行情技术，行情速度行业领先。
- 夜市预委托：7×23 小时委托交易，可更早提交委托下单（第 12 章）。
- 深度行情：Level-2 增强版行情、期权组合保证金推荐算法。
- 今日解盘 / 今日机会：盘前盘中盘后分析大盘走势、捕捉市场热点。
- 智能客服：机智猫（首页上方图标，输入"转人工"进入人工）。
- 财富管理：产品精选、投顾组合、资产配置；「兴证·心选」理财品牌；ETF 发车宝。
第 2 章 · 下载与安装
2.1 手机版
- 在 App Store、华为、小米、OPPO、vivo 等官方应用市场搜索「兴业证券优理宝」，认准开发商「兴业证券」。
- 或手机访问 wap.xyzq.com.cn 扫码下载；官网 www.xyzq.com.cn 提供下载入口。
2.2 PC 版
官网「交易 → 软件下载」提供优理宝财富版 / 智慧版 PC 交易软件。
第 3 章 · 注册登录与开户
3.1 注册登录
- 打开 App →「登录」，手机号 + 验证码登录（支持手势 / 指纹 / 面容快捷登录）。
- 首次使用按提示完成实名认证。
3.2 新开证券账户
- 「开户」进入在线开户：上传身份证、填写资料、风险测评、绑定银行卡。
- 提交后按短信提示完成回访与激活；审核通过后即可交易。
3.3 业务办理
转户、销户、资料修改、权限开通等业务在 App「我的 → 业务办理」在线办理（支持 7×24 业务办理）。
第 4 章 · 界面导览
优理宝 App 主界面（不同版本布局略有差异，以你安装的版本为准）：
- 首页：行情概览、自选、资讯、理财、今日解盘、机智猫（智能客服）等入口。
- 行情：实时行情、板块、自选。
- 交易：买卖、持仓、委托、夜市委托、打新、银证转账、两融等。
- 理财：理财产品、基金、投顾组合。
- 我的：账户、业务办理、客服、设置。
快速上手：顶部搜索框输入代码 / 名称打开个股；个股页切换分时 / K 线，查看资金、资讯等页签。
🛠 操作教程
行情查看 · 自选管理 · 下单交易 · 特色功能
第 5 章 · 看行情
5.1 行情范围
沪深 A 股等实时行情（云行情技术，刷新速度行业领先）；深度行情按 App 内提示开通。
5.2 个股页
- 分时 / K 线：当日走势与多周期 K 线，可叠加指标。
- 页签：财务、公告、资金、研报、新闻等。
- Level-2 增强版：深度行情（按 App 内提示开通）。
5.3 板块与资讯
「板块」看行业 / 概念行情；「今日解盘」盘前盘中盘后分析大盘走势。
第 6 章 · 自选与关注
6.1 加自选
- 打开个股 → 点「加自选」。
- 「自选」页查看涨跌、排序、分组管理。
6.2 提醒
- 自选股异动、Level2 预警等提醒，按「设置 → 消息通知」开启对应开关。
- 自选页支持按涨跌幅、最新价排序，可新建分组把持仓股、观察股分开管理。
- 在自选管理中长按可调整顺序或删除不再关注的标的；找不到功能时用顶部搜索框搜"自选"。
第 7 章 · 下单交易
7.1 登录交易
「交易」页登录资金账号（开户后首次登录按提示设置交易密码）。
7.2 股票买卖
- 「买入 / 卖出」→ 输入证券代码，自动带出名称与价格。
- 输入价格与数量（A股买入按 100 股整数倍，卖出可零股）。
- 委托类型：限价 / 市价按需选择。
- 确认下单 → 查看委托与成交，可撤单。
7.3 夜市预委托
7×23 小时委托交易，夜市时段也可提前提交委托（具体时段与规则以 App 为准）。
第 8 章 · 打新（新股申购）
8.1 新股申购
- 「交易 → 打新 / 新股申购」，查看近期可申购新股新债。
- 按市值一键申购多只新股。
- 中签结果公布后（T+2 左右可查），中签自动扣款；未中签无费用。
第 9 章 · 权限类功能
融资融券、港股通、科创板 / 创业板、北交所、期权等交易权限由兴业证券审核开通，必须由本人在券商官方渠道申请。
| 品种 | 是什么 | 在哪里操作 |
|---|---|---|
| 融资融券（两融） | 借钱买证券（融资）/ 借证券卖出（融券） | 券商渠道申请后交易 |
| 港股通 | 通过内地券商买卖港股（沪港通 / 深港通） | 券商渠道在线申请 |
| 科创板 / 创业板 | 对应市场股票与打新权限 | 券商渠道在线申请 |
| 北交所 | 北交所股票与打新权限 | 券商渠道申请 |
| 期权 | 期权交易权限（业内首推组合保证金推荐算法） | 券商渠道申请 |
第 10 章 · 资讯与投顾
10.1 今日解盘 / 今日机会
盘前、盘中、盘后每日分析大盘走势；今日机会助力捕捉市场热点、洞察投资机会。
10.2 资讯
行情资讯、市场解读在「资讯」页浏览。
10.3 投顾与财富管理
产品精选、投顾组合、资产配置等财富管理服务；「兴证·心选」理财品牌。
第 11 章 · 常用工具
| 工具 | 怎么用 |
|---|---|
| 自选股 | 加自选、分组管理（第 6 章） |
| 夜市预委托 | 提前委托下单（第 7 章） |
| 新股申购 | 一键打新（第 8 章） |
| 银证转账 | 银行与证券账户互转资金 |
| 机智猫 | 首页上方智能客服，输入"转人工"进人工 |
| 今日解盘 | 盘前盘中盘后大盘分析 |
| 今日机会 | 捕捉市场热点 |
| 理财 / 基金 | 理财产品、基金、投顾组合 |
| ETF 发车宝 | 选基、配仓、止盈闭环（第 12 章） |
| 成本价类型 | 我的 / 交易中修改成本价计算方式 |
工具入口在首页 / 行情 / 交易等模块，找不到时用顶部搜索框搜功能名。
第 12 章 · 进阶功能
12.1 夜市预委托
7×23 小时委托交易，更早提交委托（区别于普通夜市委托，见第 7 章）。
12.2 云行情
减少数据节点、缩短传输过程，行情刷新速度行业领先。
12.3 Level-2 增强版
深度行情服务（按 App 内提示开通）。
12.4 ETF 发车宝（知己智投）
目标收益型策略工具：选基、配仓、止盈一站式闭环；按风险偏好设计组合、预设年化止盈（市面少见类）。
12.5 期权组合保证金算法
业内首推期权组合保证金推荐算法（开通期权后使用）。
第 13 章 · 设置与安全
13.1 账号设置
- 「我的 → 设置」：修改手机号、密码、登录方式、关于（版本升级）。
- 交易密码与资金密码在「交易 → 账户」管理中修改。
13.2 消息与提醒
「设置 → 消息通知」管理行情、自选、交易、资讯推送。
13.3 安全
- 不在公用设备保存密码；验证码与交易密码绝不外泄。
- 官方客服不会索要验证码或要求转账到个人账户。
- 客服入口：App「我的客服」/ 首页机智猫；热线 95562（交易日 8:30-18:00 人工）。
🔒 核心知识点
常见问题 · 术语词典 · 官方附录
第 14 章 · 常见问题
问：App 收费吗？
App 免费；交易按券商费率收取佣金等；Level-2 等增值行情按 App 内价格开通。
问：不是兴业证券客户能用吗？
可注册登录使用行情、资讯等；交易需在兴业证券开户或办理转户。
问：怎么找人工客服？
首页上方机智猫图标，对话框输入"转人工"；或「我的客服」；或拨打 95562。
问：中签没扣款？
中签扣款日资金不足视为放弃；提前转入足额资金，结果以券商提示为准。
问：夜市预委托怎么用？
交易页进入预委托入口，在支持时段提交；具体时段与规则以 App 为准。
问：如何开通两融 / 港股通？
App「业务办理」在线申请，满足资产与经验条件后由券商审核开通。
问：App 打不开 / 行情不刷新？
检查网络、重启 App；仍异常可卸载重装，或联系 95562。
第 15 章 · 术语大白话词典
| 术语 | 大白话解释 |
|---|---|
| 行情 | 股票的实时价格、成交量等数据；看盘就是在看行情。 |
| 盘口 | 买卖挂单区域，显示当前挂着多少钱买入、多少钱卖出。 |
| 分时图 | 当天价格随时间走的曲线。 |
| K 线 | 每根柱代表一个周期的开盘、收盘、最高、最低价。 |
| 技术指标 | 在 K 线上叠加的均线、MACD 等分析指标。 |
| Level-2 | 深度行情数据：十档、逐笔等；优理宝提供增强版。 |
| 云行情 | 云端推送行情、减少中间环节，刷新更快。 |
| 夜市预委托 | 非交易时段提前提交委托，更早排队。 |
| 新股申购 / 打新 | 申购即将上市的新股，中签后按发行价买到。 |
| 中签 | 打新获配新股，中签后需保证资金足额。 |
| T+1 | A股规则：当天买入次日才能卖出。 |
| 涨跌幅限制 | A股单日涨跌上限（主板 10%，创业板/科创板 20%）。 |
| 限价委托 | 自己定价格，按该价或更好价成交。 |
| 市价委托 | 不定价，按市场价尽快成交。 |
| 撤单 | 把未成交的委托取消。 |
| 银证转账 | 银行与证券账户之间的资金互转。 |
| 三方存管 | 客户资金由银行存管、券商操作，券商碰不到你的钱。 |
| 融资融券（两融） | 借钱买证券（融资）/ 借证券卖出（融券）。 |
| 港股通 | 通过内地券商买卖港股（沪港通/深港通）。 |
| 北交所 | 北京证券交易所，其股票有独立交易权限。 |
| 期权 | 约定价格买卖标的的权利合约。 |
| 组合保证金 | 期权组合的风险保证金算法。 |
| 债券逆回购 | 把资金借出换取固定利息的短期理财，到期自动还本付息。 |
| 机智猫 | 优理宝的智能客服机器人。 |
| 今日解盘 | 盘前盘中盘后的大盘分析内容。 |
| 今日机会 | 捕捉市场热点的内容栏目。 |
| 投顾组合 | 投顾构建的组合服务。 |
| 资产配置 | 把钱按比例分配到不同资产类别的方案。 |
| ETF | 交易所交易基金，像股票一样买卖的基金。 |
| ETF 发车宝 | 选基、配仓、止盈闭环的目标收益型策略工具。 |
| 知己智投 | 兴业证券旗下智能交易品牌。 |
| 兴证·心选 | 兴业证券的理财品牌。 |
第 16 章 · 附录
16.1 官方入口
| 用途 | 地址 / 方式 |
|---|---|
| 官方网站 | www.xyzq.com.cn |
| 手机下载 | 应用商店搜「兴业证券优理宝」；wap.xyzq.com.cn |
| PC 软件 | 优理宝财富版 / 智慧版（官网下载） |
| 客服热线 | 95562 |
| 在线客服 | App 机智猫 / 官网在线客服 |
16.2 权限类事项提醒
开户、转户、融资融券 / 港股通 / 北交所 / 期权等权限开通、银行卡绑定等事项涉及本人身份与资金安全，必须由你本人在官方渠道操作；审核结果与规则以兴业证券官方为准。本手册只教软件操作，不提供任何投资建议。
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