国家金融监督管理总局：银行和保险这一侧的事归谁管，怎么查它
很多人知道证券归证监会管，却说不清银行理财、保险产品、信托计划这些到底归谁管。2023 年组建的国家金融监督管理总局，接下了银保监会的盘子，还划入了金融消费者保护等职责。这篇讲清它管什么不管什么、怎么查一家机构是不是在册...
COMPLIANCE CHECK · 投教中心 · 平台合规鉴别
第 4 层 · 高阶应用
把平台靠不靠谱这件事查明白
识别正规平台与违规平台的核心方法，监管查询与牌照核验。共 29 篇，按阅读顺序学习。
29核查点
6核查维度
29 篇核查清单
第 4当前层级
第 4 层 · 高阶应用
学完即完成投教四层体系
平台合规鉴别
识别正规平台与违规平台的核心方法，监管查询与牌照核验。共 29 篇，按阅读顺序学习。
监管机构是谁牌照类型辨析资金隔离与补偿官方查询通道包装话术识别维权与举报路径
本模块共 29 篇文章 · 每篇解决一个核查疑问，按顺序读
核查清单 · 按学习顺序
29 篇
IOSCO 是什么：一张跨国监管的通讯录，和一块全球警示板
国际证监会组织 IOSCO 1983 年成立，秘书处设在马德里，成员覆盖一百三十多个司法辖区，市场监管着全球九成以上的证券与衍生品市场。它不发牌照，但制定被 G20 认可的监管原则，还运营着 I-SCAN 这个全球警示数...
MiFID II 的客户分类：同一家平台，为什么给你的杠杆和给别人的不一样
欧盟 MiFID II 从 2018 年起把客户分成零售客户、专业客户和合格对手方三类。分类不同，杠杆上限、负余额保护、信息披露、投诉与赔偿资格全都不同。这篇讲这套分类怎么划、每一类少了什么保护、你自己怎么查、以及怎么申...
国家外汇管理局是什么：钱要过境，先看这道闸门开多大
国家外汇管理局是管着跨境资金流动的那道闸门。它定下哪些钱可以自由进出、每年给个人留多少便利化额度，也公示哪些机构有资格做结售汇业务。这篇讲它管什么、怎么查、以及怎么自己核对渠道与额度。只做知识科普，不构成投资建议。
加拿大 CIRO 到底是什么：北方那套监管怎么查一家券商靠不靠谱
CIRO 是加拿大 2023 年由两家旧监管合并而成的全国性自律组织，管投资交易商和共同基金交易商。本文用门卫的比方，讲清它管谁、怎么查一家平台是不是它的会员、出事了谁兜底。只做知识科普，不构成投资建议。
新西兰 FMA 是什么：边防登记处，挂号不兜底
很多境外平台爱拿"新西兰监管"当招牌。本文讲清 FMA 是哪家机构、它管什么、怎么在官网公开登记册里自己查一家金融服务商有没有注册，以及"注册"和"政府替你兜底"之间的关键差别。只做知识科普，不构成投资建议。
SEC 是什么：美国在证券市场的"警察"加"裁判
SEC 是美国证券交易委员会，1934 年成立，管券商、基金、交易所这些市场参与方，也维护 EDGAR 公开档案库让你能自己查。它不保本。只做知识科普，不构成投资建议。
FINRA是上岗前的背景调查：查一个人以前有没有被罚过、卷过钱
你打算把积蓄交给一个经纪人，却从没查过他以前干过什么——这就像雇司机不查驾照。美国有一套公开的背景调查机制叫 BrokerCheck，背后站着监管机构 FINRA。这篇讲清楚：FINRA 是什么、BrokerCheck ...
瑞士FINMA：门禁极严的守门员，进门后保护靠行业自律
FINMA是瑞士的独立金融市场监管机构，2009年起运作，管银行、保险、基金等。它的存款保护靠esisuisse行业机制（每客户每银行10万瑞郎），不是政府兜底。只讲机构与查询方法，不构成投资建议。
日本金融厅 FSA 是什么：全球最严杠杆上限背后的保护逻辑
日本金融厅（FSA）是日本的统一金融监管机构，对外汇散户以"低杠杆、强隔离、有补偿"著称。这篇讲清楚它是谁、管外汇的抓手是什么、零售杠杆为什么被勒到 1:25、以及你怎么自己上 fsa.go.jp 查一家机构受不受它管。...